Vermögensoptimierung
Ein Vermögen ist ein komplexes Gebilde. Es ist auf die verschiedensten Werte und Investments verteilt und mal kürzer, mal länger gebunden. Es unterliegt zahlreichen Wechselwirkungen: Märkten, Inflation, Zins- und Steuerpolitik, um nur einige zu nennen.
Bei der Vermögensoptimierung sehen wir uns diese Aspekte ganz genau an, analysieren die Stärken und Schwächen und gleichen das Ergebnis mit Ihrer Finanzplanung ab. Daraus entwickeln wir Ihre individuelle Anlagestrategie, bei der ein entscheidender Faktor Ihre persönliche Anlagementalität ist: Sind Sie bereit, für überdurchschnittliche Renditechancen Risiken einzugehen – oder bevorzugen Sie konservative Anlagen, bei denen der Fokus auf Sicherheit liegt? Wie Sie sich auch entscheiden: Wir verstehen es als unsere Pflicht, Sie umfassend zu beraten und auf eine gesunde Risikostreuung zu achten.
Unser Angebot
Rund um Vermögensthemen unterstützen wir Sie verlässlich und vertrauensvoll mit einer ganzheitlichen Anlagestrategie. Dabei setzen wir nicht nur auf die Expertise unserer Partner in Europas größter Finanzgruppe – Sie profitieren auch von unserer engen Zusammenarbeit mit weiteren renommierten Unternehmen aus der gesamten Finanzbranche.
Unsere Leistungsfelder
Am Anfang steht eine genaue Aufstellung Ihrer Vermögensbilanz, sortiert nach Aktiv- und Passivposten. Entscheidende Positionen sind Liquidität, Renten , Aktien, Immobilien und weitere Investments.
- Damit können wir Ihre finanzielle Lage gut abbilden.
- Jahr für Jahr wird die Bilanz aktualisiert und fortgeführt.
Diese soll ein Leben lang sichergestellt sein, auch für die kommende Generation. Besprechen wir wichtige Fragen wie die Gestaltung Ihres Entnahmeplans oder mögliche Auswirkungen der Inflation.
- Ihre Ziele, ein zu entwickelnder Planungshorizont sowie die laufenden Einnahmen und Ausgaben sind unser Ausgangspunkt.
Für zukünftige Ziele sollen die finanziellen Mittel pünktlich bereitstehen. Wir ermitteln die nötigen vermögensbildenden Maßnahmen.
- Abhängig vom voraussichtlichen Kapitalbedarf und vom anvisierten Zeitpunkt erstellen wir Konzepte für Ihren Vermögensaufbau. Wo immer möglich steueroptimiert.
- Ändern sich Ziele oder gibt es neue? Dann passen wir die Vermögensstruktur an. Oder Sie legen beruhigende Reserven an.
Ihre Risikoneigung bestimmt Ihren individuellen Anlagerahmen. Sie dient als Wegweiser, um Ihr Vermögen
passend zu strukturieren.
- Steht der Erhalt von Vermögen im Vordergrund? Oder doch eher die Renditechancen? Nach Ihren Vorgaben optimieren wir Ihr Risiko-Ertrags-Verhältnis gemäß der Portfoliotheorie.
- Ihre bestehenden Vermögensanlagen analysieren wir gezielt und wissenschaftlich fundiert. Auf Basis Ihrer Vorgaben entwickeln wir mithilfe der modernen Portfoliotheorie Ihr unter Risiko- und Renditeaspekten optimiertes, neues Portfolio.
- Neben Ihrem Risiko-Rendite-Profil richten wir uns natürlich noch an Ihren Vorgaben bezüglich Fristen, Liquiditätsreserven oder Restriktionen aus.
- Transparenz für Sie ist uns sehr wichtig: Alle anstehenden Entscheidungen besprechen wir vorher mit Ihnen. Dies auch unter steuerlichen Aspekten und in enger Abstimmung mit Ihrem Steuerberater.
- Ihre einmal definierte Vermögensstruktur muss kontinuierlich beobachtet und an neue Umfeldbedingungen angepasst werden – etwa an wirtschaftliche, steuerliche oder familiäre. Dazu erhalten Sie von uns konkrete Vorschläge.
Betreuung von Vermögen
Alternativ können Sie Anlageentscheidungen an unsere
professionelle Vermögensverwaltung delegieren – und sich kostbaren Freiraum schaffen.
Separate Depotbetreuung
Ihr Know-how, unsere Kompetenz: eine goldene Kombination für Ihr Depot.
Unsere Experten unterstützen Sie dabei.
