Gut, wenn Sie Wichtiges rechtzeitig und schriftlich regeln. Wir zeigen Ihnen Ihre Möglichkeiten auf – die Entscheidungen treffen Sie.

• Lassen Sie sich informieren über Inhalt und Tragweite wichtiger, höchstpersönlicher Dokumente.
• Dies umfasst Bankvollmacht, Vorsorge- und Generalvollmachten sowie Betreuungs-, Patienten- und Sorgerechtsverfügungen.
  

Sie möchten selbst bestimmen, was einmal mit Ihrem Vermögen geschieht? Dann führt kein Weg an einem Testament vorbei. Sonst regelt allein die gesetzliche Erbfolge, wer wie viel erbt.

• Durch ein Testament können Sie Ihre Erben selbst bestimmen und z. B. Erbquoten festsetzen, Teilungsanordnungen treffen oder Auflagen anordnen.
• Wenn Sie einen Testamentsvollstrecker benennen, entlastet dieser die Erben von vielen Formalitäten

Sie möchten schon zu Lebzeiten für andere vorsorgen und dabei Steuern sparen? Ziehen Sie eine Schenkung in Betracht.  

• Alle zehn Jahre können Sie im Rahmen der Freibeträge schenkungsteuerfrei Vermögen übertragen. Je früher wir Sie dazu informieren dürfen, desto mehr Gestaltungsmöglichkeiten haben Sie. Zeit ist hier wirklich Geld. 
  

Für den komplexen Prozess der Firmenübergabe erarbeiten wir mit Ihnen und Ihren rechtlichen bzw. steuerrechtlichen Beratern einen klug getakteten Fahrplan. Immer eng abgestimmt mit Ihrem Firmenkundenberater.

• Soll das Unternehmen verkauft werden, dauert die Nachfolgeregelung meist länger als gedacht. Rund fünf Jahre sind einzuplanen. Bei der Suche nach passenden Nachfolgern unterstützen wir Sie aktiv – mit der Erfahrung vieler begleiteter Übergaben.
• Eine Nachfolge wirft unterschiedliche steuerliche und erbrechtliche Fragen auf. Insofern können wir erste Hinweise erteilen.
• Was haben Sie geplant oder bereits veranlasst? Gibt es bereits vertragliche Abstimmungen? Ist für Notfälle vorgesorgt? Je früher wir uns dem Thema widmen, desto besser für die Zukunftsfähigkeit Ihres Unternehmens.  

Immer mehr Menschen wollen „auf ewig“ Gutes bewirken – und nicht den gesamten Nachlass den Erben hinterlassen.

• Dauerhafter Kapitalerhalt oder erbschaftsteuerfreier Erwerb sind gute Gründe, zu stiften. Ob zu Lebzeiten oder von Todes wegen. Naturschutz oder Forschung, Jugendarbeit oder Altenhilfe, Kultur oder Sport – Stifter fördern ihr Anliegen nachhaltig.
• Mit der Expertise unseres Stiftungsmanagements samt externem Expertennetzwerk stehen wir Ihnen zur Seite.