Am Anfang steht eine genaue Aufstellung Ihrer Vermögensbilanz, sortiert nach Aktiv- und Passivposten. Entscheidende Positionen sind Liquidität, Renten , Aktien, Immobilien und weitere Investments.

• Damit können wir Ihre finanzielle Lage gut abbilden.
• Jahr für Jahr wird die Bilanz aktualisiert und fortgeführt.

Diese soll ein Leben lang sichergestellt sein, auch für die kommende Generation. Besprechen wir wichtige Fragen wie die Gestaltung Ihres Entnahmeplans oder mögliche Auswirkungen der Inflation.

• Ihre Ziele, ein zu entwickelnder Planungshorizont sowie die laufenden Einnahmen und Ausgaben sind unser Ausgangspunkt.

Für zukünftige Ziele sollen die finanziellen Mittel pünktlich bereitstehen. Wir ermitteln die nötigen vermögensbildenden Maßnahmen.

• Abhängig vom voraussichtlichen Kapitalbedarf und vom anvisierten Zeitpunkt erstellen wir Konzepte für Ihren Vermögensaufbau. Wo immer möglich steueroptimiert.
• Ändern sich Ziele oder gibt es neue? Dann passen wir die Vermögensstruktur an. Oder Sie legen beruhigende Reserven an.

Ihre Risikoneigung bestimmt Ihren individuellen Anlagerahmen. Sie dient als Wegweiser, um Ihr Vermögen
passend zu strukturieren.

• Steht der Erhalt von Vermögen im Vordergrund? Oder doch eher die Renditechancen? Nach Ihren Vorgaben optimieren wir Ihr Risiko-Ertrags-Verhältnis gemäß der Portfoliotheorie.
• Ihre bestehenden Vermögensanlagen analysieren wir gezielt und wissenschaftlich fundiert. Auf Basis Ihrer Vorgaben entwickeln wir mithilfe der modernen Portfoliotheorie Ihr unter Risiko- und Renditeaspekten optimiertes, neues Portfolio.
• Neben Ihrem Risiko-Rendite-Profil richten wir uns natürlich noch an Ihren Vorgaben bezüglich Fristen, Liquiditätsreserven oder Restriktionen aus.
• Transparenz für Sie ist uns sehr wichtig: Alle anstehenden Entscheidungen besprechen wir vorher mit Ihnen. Dies auch unter steuerlichen Aspekten und in enger Abstimmung mit Ihrem Steuerberater.
• Ihre einmal definierte Vermögensstruktur muss kontinuierlich beobachtet und an neue Umfeldbedingungen angepasst werden – etwa an wirtschaftliche, steuerliche oder familiäre. Dazu erhalten Sie von uns konkrete Vorschläge.