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Überblick

Für eine gute Vertrauensbasis

Es gibt verschiedene Möglichkeiten Ihre Auslands­geschäfte abzusichern:

  • Akkreditiv: für Erstgeschäfte sehr sinnvoll
  • Inkasso: das Vertrauen der Handelspartner wächst
  • Garantie: preiswerte Versicherung gegen Ausfall-Risiken

Ihr kompetenter Partner

Ihre Sparkasse unterstützt Sie bei Ihren weltweiten Aktivitäten und schafft eine Vertrauensbasis für die Abwicklung Ihrer Auslandsgeschäfte.

Gut beraten

Sichern Sie als Unternehmer Ihre internationalen Geschäfte bestmöglich ab und lassen Sie sich von Experten begleiten. Vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin mit Ihrem Berater.

Dokumentenakkreditiv

Für Erstgeschäfte sinnvoll

  • Akkreditive als Basis für Export -und Importfinanzierungen
  • Rechtssichere Abwicklung dank weltweit anerkannter Richtlinien
  • Als Exporteur erhalten Sie nach Vorlage akkreditivkonformer Dokumente Ihr Geld für Ihre gelieferten Waren.
  • Als Importeur haben Sie die Sicherheit, dass nur bei Vorlage akkreditivkonformer Dokumente gezahlt wird.

Versprechen halten

Mit einem Akkreditiv definieren Sie als Importeur Bedingungen, die Ihre Importe sichern. Als Exporteur erhalten Sie von der Bank Ihres Geschäftspartners ein Zahlungsversprechen.

Mit Bestätigung

Bei einem bestätigten Akkreditiv gibt Ihre Sparkasse / Landesbank Ihnen als Exporteur ein zusätzliches Zahlungs­versprechen zu dem Zahlungs­versprechen der Bank des Importeurs.

Alternativer Schutz

Enthält das Akkreditiv keinen Bestätigungsauftrag, bietet Ihnen Ihre Sparkasse / Landesbank eine alternative Sicherheit an – per   „Dokumentenschutz-Zusage“.

Glossar

Geschäfte mit neuen Partnern professionell absichern.

 

Gerade wenn Sie zum ersten Mal einen Vertrag mit einem ausländischen Partner schließen, ist eine Absicherung des Geschäftes über eine Bank zweckmäßig. In diesem Fall bietet sich der Abschluss eines Dokumentenakkreditivs an.
Welche Form der Abwicklung für Ihre Geschäfte geeignet ist, sollten Sie persönlich mit Ihrem Firmenkundenberater besprechen.
 

Was ist ein Akkreditiv?


Das Dokumentenakkreditiv ist eine der im Außenhandel üblichen Zahlungsbedingungen, die im Kaufvertrag zwischen Importeur und Exporteur vereinbart werden.
Die Bank des Importeurs (Akkreditivbank) übernimmt für Rechnung des Importeurs gegenüber dem Exporteur ein abstraktes Zahlungsversprechen, welches bei Vorlage der vorgeschriebenen Dokumente und der Erfüllung der Akkreditivbedingungen einzulösen ist. 
Sowohl Importeur als auch Exporteur befriedigt diese Zahlungsvereinbarung im Hinblick darauf, dass die Rechnung Zug um Zug gegen Übergabe der die Ware vertretenden Dokumente unter bankmäßiger Absicherung bezahlt wird. 
Die Rechtsgrundlage für die Abwicklung eines Dokumentenakkreditivs bilden die Einheitlichen Richtlinien und Gebräuche für Dokumenten-Akkreditive (ERA 600, Revision 2007) der Internationalen Handelskammer , Paris.
Das folgende Schema zeigt den Ablauf eines einfachen Dokumentenakkreditivs:
 

  1. Exporteur und Importeur schließen Liefervertrag
  2. Akkreditiveröffnungsauftrag des Importeurs an seine Bank
  3. Übersendung des Akkreditveröffnungsschreibens an die avisierende Bank
  4. Avisierungsschreiben an den Exporteur
  5. Einreichung der Dokumente bei avisierenden Bank (Zahlstelle) nach erfolgter Lieferung
  6. Nach Prüfung der Dokumente und Feststellung der Übereinstimmung mit den Akkreditivbedingungen Auszahlung an den Exporteur und gleichzeitige Übersendung der  Dokumente seitens der avisierenden Bank an die Akkreditivbank unter Belastung des Dokumentengegenwerts sowie ihrer Gebühren und Spesen
  7. Übersendung der Dokumente seitens der Akkreditivbank an den Importeur unter Belastung seines Kontos mit dem Dokumentengegenwert sowie den Gebühren und Spesen der beteiligten Banken

Zu Ihrer Sicherheit

Aufgrund des Zahlungsversprechens der ausländischen Bank ist das Akkreditiv für den Exporteur sicherer als das Inkasso. Die tritt ein, unabhängig davon ob der Importeur nicht zahlen kann oder nicht zahlen will. Bei einem bestätigten Akkreditiv gibt Ihre Sparkasse / Landesbank Ihnen als Exporteur ein zusätzliches Zahlungsversprechen. Dieses sichert Sie ab: gegen den Ausfall der ausländischen Bank sowie gegen politische Risiken im Ausland.

Gut beraten

Sichern Sie als Unter­nehmer Ihre inter­nationalen Geschäfte bestmöglich ab und lassen Sie sich von Experten begleiten. Vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin mit Ihrem Berater.

Dokumenteninkasso

Das Vertrauen der Handelspartner wächst

  • Sichere Abwicklung aufgrund einheitlicher Richtlinien
  • Der Kreditrahmen des Importeurs wird nicht belastet.
  • Der Importeur erhält bei Vereinbarung der richtigen Dokumente die Ware nur bei Zahlung.
  • Gegenfinanzierung eines akzeptierten Wechsels möglich  

Einfach und sicher

Wickeln Sie Ihre Auslandsgeschäfte Zug um Zug ab und schützen Sie Ihr Unternehmen vor Risiken.

Glossar

Auslandsgeschäfte ohne unnötige Risiken.

Geschäfte mit ausländischen Unternehmen können mit vielen Risiken verbunden sein. Gerade die zwischen den Vertragspartnern liegende Entfernung erlaubt es nicht, dass der Tausch "Ware gegen Geld" zeitgleich und persönlich erfolgt.
Mit einem Dokumenteninkasso wickeln Sie ein Auslandsgeschäft Zug um Zug ab und verschaffen sich so ein gutes Stück Sicherheit. 
 

Sicherheit für beide Seiten

Beim Dokumenteninkasso werden Sie von Banken im In- und Ausland unterstützt. Die Banken händigen dem Importeur die Dokumente für die Ware nur gegen Bezahlung (d/p-Inkasso: Dokumente gegen Kasse) oder gegen Wechselakzeptierung (d/a-Inkasso: Dokumente gegen Akzept) aus. Damit erhält der Importeur das Eigentum an der Ware nur bei Zahlung. Und der Exporteur erhält den Warenwert erst nach ordnungsgemäßer Lieferung.
 

Eindeutiger Ablauf

Die Grundlage für die Abwicklung eines Dokumenteninkassos bilden die Einheitlichen Richtlinien und Gebräuche für Dokumenteninkassi (ERI 522, Revision 1995) der Internationalen Handelskammer , Paris.                          

  1. Vereinbarung des Dokumenteninkassos im Kaufvertrag zwischen Importeur und Exporteur.
  2. Lieferung der Waren durch den Exporteur und Erhalt der Transportdokumente vom beauftragten Transportunternehmen.
  3. Einreichung der Inkasso-Dokumente mit Zahlungsbedingung gegen Zahlung (d/p) oder gegen Akzeptierung einer Tratte (d/a), also einem speziellen Wechsel.
  4. Vorlage der Inkasso-Dokumente durch eine Korrespondenzbank im Lande des Importeurs beziehungweise Vorlage unter Einschaltung der Bank des Importeurs.
  5. Zahlung des Inkasso-Gegenwertes (d/p) oder Weiterleitung des vom Importeur akzeptierten Wechsels (d/a).

Gut beraten

Sichern Sie als Unter­nehmer Ihre inter­nationalen Geschäfte best­möglich ab und lassen Sie sich von Experten begleiten. Vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin mit Ihrem Berater.

Garantie

Preiswerte Versicherung gegen Ausfall-Risiken

  • Als Begünstigter: Schutz vor Nichterfüllung der Pflichten Ihres Vertragspartners
  • Als Auftraggeber: Sie stärken Ihre Vertrauenswürdigkeit bei Geschäftspartnern.
  • Gute Alternative zum Dokumentenakkreditiv

Direkt oder indirekt

Je nach Gepflogen­heiten und Rechts­vorschriften im Ausland kann eine Garantie direkt oder indirekt ausgestellt sein:

Direkte Garantie

Ihre Sparkasse sagt Ihrem Geschäfts­­partner eine Zahlung in bestimmter Höhe zu – für den Fall, dass Sie Ihren Vertrags­­pflichten nicht voll­­ständig nach­­kommen.

Indirekte Garantie

In diesem Fall ist eine ausländische Bank zwischen­geschaltet.

Schutz vor Exportrisiken

Die Euler Hermes Kreditversicherungs-AG deckt im Auftrag der Bundesrepublik Deutschland wirtschaftliche und politische Risiken aus Exportgeschäften ab.

Häufige Garantiearten

  • Bietungs­garantie: dient zur Sicherung der Ernst­haftigkeit eines Angebots
  • Anzahlungs­garantie: gewähr­leistet die Rück­erstattung geleisteter Anzahlungen
  • Vertrags­erfüllungs­garantie: sichert dem Begünstigten einen garantierten Betrag zu, sofern vertragliche Ansprüche nicht erfüllt werden
  • Gewähr­leistungs­garantie: stellt sicher, dass der Verkäufer seinen Verpflichtungen bei auftretenden Mängeln innerhalb der Gewähr­leistungs­frist nachkommt

Gut beraten

Sichern Sie als Unter­nehmer Ihre inter­nationalen Geschäfte best­möglich ab und lassen Sie sich von Experten begleiten. Vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin mit Ihrem Berater.

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